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RT PIF Traditionell

AT0000766399
Multi-Asset-Fonds
YTD 3 Jahre p.a. Seit Auflage p.a. SRI
2,73 % 7,10 % 2,89 % 3
Stand: 23.10.2026
Factsheet

Morningstar Rating™

3 Jahre ★ ★
5 Jahre ★ ★ ★
10 Jahre ★ ★ ★
Gesamt ★ ★ ★

ERGO Category / Score (31.03.2025)

ERGO
Responsibility

keine
Kategorisierung

ERGO Quality

≤5

von 10

Anlageziel

Der Fonds ist ein prämienbegünstigter Pensionsinvestmentfonds zur privaten Altersvorsorge, der Kapitalzuwachs und/oder laufende Rendite anstrebt. Er investiert mindestens 5% und bis zu 49% in internationale Aktien und mindestens 51% in auf Euro lautende Anleihen. Bis zu 50% des Fondsvermögens können in Wertpapiere von Ausstellern außerhalb des EWR investiert werden. Der Fonds kann bis zu 100% in Anteile anderer Investmentfonds investieren und verwendet derivative Instrumente ausschließlich zur Absicherung. Er verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik ohne Orientierung an einem Vergleichsindex, wobei die Vermögenswerte diskretionär ausgewählt werden.

Risikoprofil (SRI)

Geringes Risiko Höheres Risiko
Typischerweise geringere Erträge Typischerweise höhere Erträge
1 2 3 4 5 6 7

Performance

Performance Fonds Peergroup Delta
lfd. Jahr 2,73 % – –
1 Jahr 2,73 % – –
3 Jahre p.a. 7,10 % – –
5 Jahre p.a. 1,38 % – –
10 Jahre p.a. – – –
seit Auflage p.a. 2,89 % – –

Risikokennzahlen (3 Jahre)

Alpha –
Beta –
Sharpe Ratio 0,84
max. Gewinn 10,71 %
max. Verlust -4,31 %

Volatilität

1 Jahr 4,57 %
3 Jahre 4,98 %
5 Jahre 6,03 %
10 Jahre 5,45 %
Seit Auflage 6,30 %

Risiko-Rendite-Matrix (3 Jahre)

  • RT PIF Traditionell
  • EUR Moderate Allocation
  • Fonds ähnlicher Kategorie

Investmentstruktur

Stand: 30.09.2026

Top Anlageklassen

Anleihen 60,75 %
Aktien 34,52 %
Weitere Anteile 4,73 %

Stammdaten

Fondsgesellschaft Erste Asset Management GmbH
Website www.erste-am.at/de
Auflagedatum 31. Januar 2000
Fondsmanager Alexander Lechner/Kiril Petrov
ERGO Anleger-Typ Ertragsorientiert
Domizil Österreich
Währung EUR
UCITS Nein
Ertragsverwendung Thesaurierend
ISIN AT0000766399
Lfd. Kosten lt. KID (25. Sept. 2026) 1,30 %
Kurs (23. Okt. 2026) 21,44 EUR
Fondsvolumen (Mio.) 6,19 EUR
KID SRI 3

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

ESG Factsheet
Die Fondsinformationen auf dieser Seite dienen ausschließlich zu Ihrer überblicksmäßigen Information. Sie stellen kein Verkaufsangebot, keine angebotsgleiche Werbung sowie keine Aufforderung zum Kauf des Fonds dar. Aus Kursverläufen der Vergangenheit können Sie keine Rückschlüsse auf eine zukünftige Wertentwicklung des Fonds ziehen. Das Risiko aus der Veranlagung trägt der Versicherungsnehmer. Performance-Angaben in Fondswährung. Der Service FactsheetsLIVE™ wird von der Firma cleversoft GmbH bereitgestellt. Die Fondsdaten liefert EDISOFT GmbH. Das Morningstar Rating™ sowie die Peergroup-Vergleichsdaten liefert Morningstar Deutschland GmbH. Die quartalsweise aktualisierten ERGO Scores berechnet ERGO anhand eines vordefinierten Verfahrens. Eine Beschreibung hierzu finden Sie unter Investmentphilosophie - ERGO Versicherung - ERGO Versicherung. Diese Beurteilung und die bereitgestellten Informationen stellen keine Aufforderung zur Veranlagung in einen Fonds dar und sind unverbindlich. Bei den obigen Informationen handelt es sich unter anderem um von der Morningstar Deutschland GmbH mit Sitz in D-60311, Frankfurt am Main, Junghofstraße 22 erstellte Ratings. Morningstar Deutschland ist eine Tochtergesellschaft des an der NASDAQ notierten Finanzinformations-und Börseunternehmens Morningstar Inc. mit Sitz in Chicago, USA. Die auf dieser Seite enthaltenen Informationen sind für Morningstar und ihre Inhalte-Anbieter (1) urheberrechtlich geschützt; (2) dürfen nicht vervielfältigt oder verbreitet werden; und (3) deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wird nicht garantiert. Die ERGO Versicherung AG ist Inhalte-Anbieter im Sinne dieser Bestimmungen. Morningstar, Cleversoft, EDISOFT und die ERGO Versicherung AG haften nicht für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität dieser Daten.

ERGO Responsibility

Die ERGO Responsibility Category („ERGO Responsibility“) ist eine unternehmenseigene Kategorisierungsmethodik und fasst externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen, die zu einem Fonds vorliegen, zusammen.

Berücksichtigt werden:

  • Österreichisches
    Umweltzeichen
  • FNG-Siegel
  • ISS STOXX ESG
    Fonds Rating
  • EU Offenlegungs-
    Verordnung (SFDR)

Externe Anbieter von nachhaltigkeitsbezogenen Informationen prüfen je nach Methodik und Datenlage unter anderem, ob Hinweise auf schwerwiegende Verstöße gegen internationale Standards in den Bereichen Menschenrechte, Arbeitsnormen, Umwelt, Unternehmensführung oder Korruptionsprävention vorliegen.

ERGO Responsibility Skala

Von „Keine Kategorisierung“ bis „Zwei Windräder“.

  • Keine Kategorisierung

    Umfasst Artikel 6 SFDR-Fonds, für die keine spezifischen Nachhaltigkeitsmerkmale vorliegen.

  • Ein Windrad

    Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds, jedoch ohne externes Nachhaltigkeitssiegel und ohne ISS STOXX ESG Fonds Rating mit 5 Sternen.

  • Zwei Windräder

    Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds und zusätzlich ein anerkanntes externes Nachhaltigkeitssiegel (Österreichisches Umweltzeichen, FNG-Siegel) oder ein ISS STOXX ESG Fonds Rating mit 5 Sternen.

Hinweis

Die ERGO Responsibility Category dient ausschließlich der Orientierung über verfügbare externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen. Das Windrad-Symbol ist ein unternehmenseigenes Symbol und kein staatlich anerkanntes Nachhaltigkeitssiegel. Es beruht auf keiner externen Zertifizierung oder behördlichen Bestätigung.

Aus der ERGO Responsibility Category lässt sich nicht ableiten, ob oder in welchem Umfang der Fonds taxonomiekonforme Investitionen tätigt oder nachhaltige Investitionen im Sinne der SFDR enthält. Maßgeblich für die rechtliche Einordnung des Fonds sind ausschließlich die jeweiligen SFDR- und Taxonomie-Informationen in den offiziellen Produktunterlagen.

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