UniStrategie Ausgewogen
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Das Fondsvermögen kann in Aktien, Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen) und Geldmarktinstrumente angelegt werden. Die Anlagen erfolgen über Zielfonds. Selektiv können darüber hinaus Derivate zum Einsatz kommen. Das Anlagekonzept des Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung von Anlageklassen und kombiniert Fonds anderer Kapitalverwaltungsgesellschaften mit Fonds aus dem Angebot von Union Investment. Dabei investiert der Fonds strategisch zu rund 50 Prozent in Rentenfonds, die ihre Mittel global in auf Euro lautende Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen) anlegen und rund 50 Prozent des Fondsvermögens in Aktienfonds, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 30 Prozent und 70 Prozent betragen. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.Risikoprofil (SRI)
| Geringes Risiko | Höheres Risiko |
| Typischerweise geringere Erträge | Typischerweise höhere Erträge |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
Performance
| Performance | Fonds | Peergroup | Delta |
|---|---|---|---|
| lfd. Jahr | 5,70 % | 0,12 % | 5,58 % |
| 1 Jahr | 6,61 % | 1,87 % | 4,73 % |
| 3 Jahre p.a. | 10,08 % | 10,83 % | -0,75 % |
| 5 Jahre p.a. | 3,38 % | 1,95 % | 1,43 % |
| 10 Jahre p.a. | 4,48 % | 3,66 % | 0,82 % |
| seit Auflage p.a. | 2,94 % | 2,64 % | 0,30 % |
Risikokennzahlen (3 Jahre)
| Alpha | 0,05 |
| Beta | 0,30 |
| Sharpe Ratio | 1,15 |
| max. Gewinn | 13,15 % |
| max. Verlust | -6,75 % |
Volatilität
| 1 Jahr | 5,88 % |
| 3 Jahre | 6,15 % |
| 5 Jahre | 6,35 % |
| 10 Jahre | 6,39 % |
| Seit Auflage | 8,11 % |
Risiko-Rendite-Matrix (3 Jahre)
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Investmentstruktur
Stand: 30.09.2026
Top Sektoren
| IT | 3,30 % | |
| Finanzwesen | 1,52 % | |
| Industrie | 0,95 % | |
| Gesundheitswesen | 0,78 % | |
| Telekommunikationsdienste | 0,65 % |
Top Länder
| Europa | 40,75 % | |
| Nordamerika | 25,81 % | |
| Global | 20,16 % | |
| Emerging Markets | 6,49 % | |
| Asien/Pazifik | 4,33 % |
Top Holdings
| UniEuroRenta | 9,55 % | |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | 9,19 % | |
| UniOpti4 | 6,73 % | |
| UniGlobal I | 5,03 % | |
| iShares MSCI All Country World UCITS ETF | 3,37 % |
| T. ROWE PRICE FUNDS SICAV - US Structured Research Equity Fund | 3,13 % | |
| UniMarktführer A | 2,19 % | |
| UniEuroRenta Corporates M | 2,13 % | |
| Russell Investment Co plc - Acadian Emerging Markets Equity UCITS II | 2,13 % | |
| Driehaus Emerging Markets Equity Fund | 2,03 % |
Stammdaten
| Fondsgesellschaft | Union Investment Management GmbH |
| Website | |
| Auflagedatum | 01. März 2000 |
| Fondsmanager | Union Investment Gruppe |
| ERGO Anleger-Typ | Ertragsorientiert |
| Domizil | Deutschland |
| Währung | EUR |
| UCITS | Ja |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| ISIN | DE0005314116 |
| Lfd. Kosten lt. KID (30. Dez. 2025) | 2,01 % |
| Kurs (23. Okt. 2026) | 87,29 EUR |
| Fondsvolumen (Mio.) | 1.170,06 EUR |
| KID SRI | 3 |
Fondsdokumente
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
ERGO Responsibility
Die ERGO Responsibility Category („ERGO Responsibility“) ist eine unternehmenseigene Kategorisierungsmethodik und fasst externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen, die zu einem Fonds vorliegen, zusammen.
Berücksichtigt werden:
-
Österreichisches
Umweltzeichen -
FNG-Siegel
-
ISS STOXX ESG
Fonds Rating -
EU Offenlegungs-
Verordnung (SFDR)
Externe Anbieter von nachhaltigkeitsbezogenen Informationen prüfen je nach Methodik und Datenlage unter anderem, ob Hinweise auf schwerwiegende Verstöße gegen internationale Standards in den Bereichen Menschenrechte, Arbeitsnormen, Umwelt, Unternehmensführung oder Korruptionsprävention vorliegen.
ERGO Responsibility Skala
Von „Keine Kategorisierung“ bis „Zwei Windräder“.
-
Keine Kategorisierung
Umfasst Artikel 6 SFDR-Fonds, für die keine spezifischen Nachhaltigkeitsmerkmale vorliegen.
-
Ein Windrad
Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds, jedoch ohne externes Nachhaltigkeitssiegel und ohne ISS STOXX ESG Fonds Rating mit 5 Sternen.
-
Zwei Windräder
Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds und zusätzlich ein anerkanntes externes Nachhaltigkeitssiegel (Österreichisches Umweltzeichen, FNG-Siegel) oder ein ISS STOXX ESG Fonds Rating mit 5 Sternen.
Die ERGO Responsibility Category dient ausschließlich der Orientierung über verfügbare externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen. Das Windrad-Symbol ist ein unternehmenseigenes Symbol und kein staatlich anerkanntes Nachhaltigkeitssiegel. Es beruht auf keiner externen Zertifizierung oder behördlichen Bestätigung.
Aus der ERGO Responsibility Category lässt sich nicht ableiten, ob oder in welchem Umfang der Fonds taxonomiekonforme Investitionen tätigt oder nachhaltige Investitionen im Sinne der SFDR enthält. Maßgeblich für die rechtliche Einordnung des Fonds sind ausschließlich die jeweiligen SFDR- und Taxonomie-Informationen in den offiziellen Produktunterlagen.