PrivatFonds Konsequent pro
Morningstar Rating™
Kein Rating verfügbarAnlageziel
Das Fondsvermögen kann in Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen angelegt werden. Die Anlagen können über Direktinvestments (außer Rohstoffe) und in Form von Verbriefungen beziehungsweise Derivaten sowie Zielfonds erfolgen. Das Anlagekonzept des Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Anlageklassen. Der Fonds verfolgt eine dynamische Wertsicherungsstrategie. Dabei wird angestrebt, dass der Anteilwert jeweils zum Ende eines 12-Monats-Zeitraums (Wertsicherungsperiode) mindestens 90 Prozent des Ausgangswerts (Wertsicherungsniveau) zu Beginn des Zeitraums beträgt. Eine Garantie besteht dies bezüglich jedoch nicht. Über den jeweils zugrunde gelegten Ausgangswert hinausgehende zwischenzeitliche Gewinne werden jeweils am letzten Bewertungstag eines Monats gesichert (Höchststandsicherung).Ist der Anteilwert an diesem Tag höher als der Ausgangswert der aktuellen Wertsicherungsperiode, wird eine neue Wertsicherung in Höhe von 90 Prozent dieses Anteilwertes zum Ende eines neuen 12-Monats-Zeitraums ausgesprochen. Durch die Sicherung eines neuen Höchststands erlischt die bisherige Wertsicherung (Niveau und Periode) und wird durch eine neue Wertsicherung (Niveau und Periode) ersetzt. Während eines Wertsicherungszeitraums kann der Verlust größer sein als am Ende der Periode. Die Anlagestrategie bezieht sich nicht auf einen Vergleichsmaßstab und verfolgt kein indexgebundenes Ziel, sondern orientiert sich an einem Wertsicherungsmodell. Das Fondsmanagement kann auf Basis aktueller Kapitalmarkteinschätzungen aktiv von den Ergebnissen dieses Modells abweichen.Risikoprofil (SRI)
| Geringes Risiko | Höheres Risiko |
| Typischerweise geringere Erträge | Typischerweise höhere Erträge |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
Performance
| Performance | Fonds | Peergroup | Delta |
|---|---|---|---|
| lfd. Jahr | 4,18 % | – | – |
| 1 Jahr | 4,74 % | – | – |
| 3 Jahre p.a. | 6,08 % | – | – |
| 5 Jahre p.a. | 2,41 % | – | – |
| 10 Jahre p.a. | 0,60 % | – | – |
| seit Auflage p.a. | 1,12 % | – | – |
Risikokennzahlen (3 Jahre)
| Sharpe Ratio | 0,89 |
| max. Gewinn | 6,65 % |
| max. Verlust | -3,46 % |
Volatilität
| 1 Jahr | 4,75 % |
| 3 Jahre | 3,70 % |
| 5 Jahre | 3,36 % |
| 10 Jahre | 2,99 % |
| Seit Auflage | 2,98 % |
Risiko-Rendite-Matrix (3 Jahre)
- PrivatFonds Konsequent pro
- Capital Protected
- Fonds ähnlicher Kategorie
Investmentstruktur
Stand: 30.09.2026
Top Sektoren
| IT | 1,17 % | |
| Nicht-Basiskonsumgüter | 0,54 % | |
| Finanzwesen | 0,37 % | |
| Industrie | 0,31 % | |
| Gesundheitswesen | 0,30 % |
Top Länder
| Europa | 60,41 % | |
| Emerging Markets | 11,96 % | |
| Nordamerika | 11,89 % | |
| Global | 8,73 % | |
| Asien/Pazifik | 2,16 % |
Top Holdings
| 1.700 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. v.25(2027) | 4,95 % | |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | 4,83 % | |
| Commodities-Invest | 4,75 % | |
| PIMCO GIS Emerging Markets Bond Fund | 4,27 % | |
| 0.500 % Österreich Reg.S. v.17(2027) | 4,13 % |
| 0.000 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. v.22(2027) | 4,10 % | |
| Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF | 3,40 % | |
| European Specialist Investment Funds - M&G European Credit Investment Fund | 3,20 % | |
| 2.200 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. v.25(2027) | 3,14 % | |
| Schroder International Selection Fund - Euro High Yield | 2,63 % |
Stammdaten
| Fondsgesellschaft | Union Investment Luxembourg S.A. |
| Website | www.union-investment.lu |
| Auflagedatum | 01. Juli 2010 |
| Fondsmanager | Union Investment Gruppe |
| ERGO Anleger-Typ | Ertragsorientiert |
| Domizil | Luxemburg |
| Währung | EUR |
| UCITS | Ja |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| ISIN | LU0493584741 |
| Lfd. Kosten lt. KID (15. Mai 2025) | 1,63 % |
| Kurs (23. Okt. 2026) | 120,00 EUR |
| Fondsvolumen (Mio.) | 440,79 EUR |
| KID SRI | 3 |
Fondsdokumente
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
ERGO Responsibility
Die ERGO Responsibility Category („ERGO Responsibility“) ist eine unternehmenseigene Kategorisierungsmethodik und fasst externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen, die zu einem Fonds vorliegen, zusammen.
Berücksichtigt werden:
-
Österreichisches
Umweltzeichen -
FNG-Siegel
-
ISS STOXX ESG
Fonds Rating -
EU Offenlegungs-
Verordnung (SFDR)
Externe Anbieter von nachhaltigkeitsbezogenen Informationen prüfen je nach Methodik und Datenlage unter anderem, ob Hinweise auf schwerwiegende Verstöße gegen internationale Standards in den Bereichen Menschenrechte, Arbeitsnormen, Umwelt, Unternehmensführung oder Korruptionsprävention vorliegen.
ERGO Responsibility Skala
Von „Keine Kategorisierung“ bis „Zwei Windräder“.
-
Keine Kategorisierung
Umfasst Artikel 6 SFDR-Fonds, für die keine spezifischen Nachhaltigkeitsmerkmale vorliegen.
-
Ein Windrad
Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds, jedoch ohne externes Nachhaltigkeitssiegel und ohne ISS STOXX ESG Fonds Rating mit 5 Sternen.
-
Zwei Windräder
Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds und zusätzlich ein anerkanntes externes Nachhaltigkeitssiegel (Österreichisches Umweltzeichen, FNG-Siegel) oder ein ISS STOXX ESG Fonds Rating mit 5 Sternen.
Die ERGO Responsibility Category dient ausschließlich der Orientierung über verfügbare externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen. Das Windrad-Symbol ist ein unternehmenseigenes Symbol und kein staatlich anerkanntes Nachhaltigkeitssiegel. Es beruht auf keiner externen Zertifizierung oder behördlichen Bestätigung.
Aus der ERGO Responsibility Category lässt sich nicht ableiten, ob oder in welchem Umfang der Fonds taxonomiekonforme Investitionen tätigt oder nachhaltige Investitionen im Sinne der SFDR enthält. Maßgeblich für die rechtliche Einordnung des Fonds sind ausschließlich die jeweiligen SFDR- und Taxonomie-Informationen in den offiziellen Produktunterlagen.