UniRak Konservativ ESG
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Anlageziel
Das Fondsvermögen wird zu min. 30 Prozent in Staatsanleihen aus der Eurozone und in Rentenpapiere vorwiegend europäischer Emittenten angelegt. Darüber hinaus beträgt der Aktienanteil min. 25 Prozent des Fondsvermögens und wird weltweit angelegt. Die nicht auf Euro lautenden Vermögenswerte beziehungsweise Vermögenswerte, welche nicht währungsgesichert werden, dürfen bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens betragen. Darüber hinaus unterliegen die Aktien und Anleihen einem nachhaltigen Anforderungskatalog. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab (65% iBoxx EUR Overall (Total Return), 25% MSCI World (Net Return), 10% MSCI World (Net Return Hedged)) , wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich - sowohl positiv als auch negativ - von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich. Hinweis für in Österreich steuerpflichtige Anleger: Investitionen erfolgen nach österreichischem Recht entsprechend den Vorgaben des § 25 Pensionskassengesetz (PKG, in der Fassung BGBI. I Nr.68/2015), wodurch sich der Fonds für Anschaffungen im Sinne des Gewinnfreibetrags gemäß §10 EStG und zur Bedeckung von Pensionsrückstellungen im Sinne des § 14 EStG eignet.Risikoprofil (SRI)
| Geringes Risiko | Höheres Risiko |
| Typischerweise geringere Erträge | Typischerweise höhere Erträge |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
Performance
| Performance | Fonds | Peergroup | Delta |
|---|---|---|---|
| lfd. Jahr | 1,08 % | – | – |
| 1 Jahr | 0,76 % | – | – |
| 3 Jahre p.a. | 4,95 % | – | – |
| 5 Jahre p.a. | -1,30 % | – | – |
| 10 Jahre p.a. | – | – | – |
| seit Auflage p.a. | 1,70 % | – | – |
Risikokennzahlen (3 Jahre)
| Alpha | – |
| Beta | – |
| Sharpe Ratio | 0,40 |
| max. Gewinn | 11,20 % |
| max. Verlust | -4,33 % |
Volatilität
| 1 Jahr | 5,91 % |
| 3 Jahre | 5,53 % |
| 5 Jahre | 6,06 % |
| 10 Jahre | - |
| Seit Auflage | 5,90 % |
Risiko-Rendite-Matrix (3 Jahre)
- UniRak Konservativ ESG
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Investmentstruktur
Stand: 30.09.2026
Top Sektoren
| IT | 14,03 % | |
| Finanzwesen | 7,25 % | |
| Industrie | 4,49 % | |
| Gesundheitswesen | 4,19 % | |
| Telekommunikationsdienste | 3,16 % |
Top Länder
| Europa | 56,20 % | |
| Nordamerika | 33,51 % | |
| Asien/Pazifik | 5,58 % | |
| Emerging Markets | 1,59 % | |
| Global | 0,09 % |
Top Holdings
| NVIDIA Corporation | 2,61 % | |
| Microsoft Corporation | 2,35 % | |
| Apple Inc. | 2,29 % | |
| Alphabet Inc. | 1,99 % | |
| 0.450 % Europäische Union Reg.S. Social Bond v.21(2046) | 1,75 % |
| 0.000 % Bundesrepublik Deutschland Reg.S. v.21(2052) | 1,63 % | |
| 3.800 % Italien Reg.S. v.23(2028) | 1,01 % | |
| 3.200 % Frankreich, Republik Reg.S. v.24(2035) | 0,95 % | |
| 1.250 % Spanien Reg.S. v.20(2030) | 0,89 % | |
| Broadcom Inc. | 0,88 % |
Stammdaten
| Fondsgesellschaft | Union Investment Luxembourg S.A. |
| Website | www.union-investment.lu |
| Auflagedatum | 05. Juli 2017 |
| Fondsmanager | Union Investment Gruppe |
| ERGO Anleger-Typ | Ertragsorientiert |
| Domizil | Luxemburg |
| Währung | EUR |
| UCITS | Ja |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| ISIN | LU1572731245 |
| Lfd. Kosten lt. KID (21. Mai 2025) | 1,48 % |
| Kurs (23. Okt. 2026) | 110,84 EUR |
| Fondsvolumen (Mio.) | 5.635,92 EUR |
| KID SRI | 3 |
Fondsdokumente
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
ERGO Responsibility
Die ERGO Responsibility Category („ERGO Responsibility“) ist eine unternehmenseigene Kategorisierungsmethodik und fasst externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen, die zu einem Fonds vorliegen, zusammen.
Berücksichtigt werden:
-
Österreichisches
Umweltzeichen -
FNG-Siegel
-
ISS STOXX ESG
Fonds Rating -
EU Offenlegungs-
Verordnung (SFDR)
Externe Anbieter von nachhaltigkeitsbezogenen Informationen prüfen je nach Methodik und Datenlage unter anderem, ob Hinweise auf schwerwiegende Verstöße gegen internationale Standards in den Bereichen Menschenrechte, Arbeitsnormen, Umwelt, Unternehmensführung oder Korruptionsprävention vorliegen.
ERGO Responsibility Skala
Von „Keine Kategorisierung“ bis „Zwei Windräder“.
-
Keine Kategorisierung
Umfasst Artikel 6 SFDR-Fonds, für die keine spezifischen Nachhaltigkeitsmerkmale vorliegen.
-
Ein Windrad
Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds, jedoch ohne externes Nachhaltigkeitssiegel und ohne ISS STOXX ESG Fonds Rating mit 5 Sternen.
-
Zwei Windräder
Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds und zusätzlich ein anerkanntes externes Nachhaltigkeitssiegel (Österreichisches Umweltzeichen, FNG-Siegel) oder ein ISS STOXX ESG Fonds Rating mit 5 Sternen.
Die ERGO Responsibility Category dient ausschließlich der Orientierung über verfügbare externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen. Das Windrad-Symbol ist ein unternehmenseigenes Symbol und kein staatlich anerkanntes Nachhaltigkeitssiegel. Es beruht auf keiner externen Zertifizierung oder behördlichen Bestätigung.
Aus der ERGO Responsibility Category lässt sich nicht ableiten, ob oder in welchem Umfang der Fonds taxonomiekonforme Investitionen tätigt oder nachhaltige Investitionen im Sinne der SFDR enthält. Maßgeblich für die rechtliche Einordnung des Fonds sind ausschließlich die jeweiligen SFDR- und Taxonomie-Informationen in den offiziellen Produktunterlagen.